善用美元保單佈局多元資產配置

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善用美元保單佈局多元資產配置

強勢美元有助增值退休金 打造安穩退休生活

年金改革議題沸沸揚揚,該如何善用工具做好資產規劃,打造完美的退休生活,成為民眾關心的議題。南山人壽建議,可以利用近期台幣升值之際,把握機會增加美元保單配置,透過美元利率變動型年金保單來補足退休金的缺口,不僅擁有保險保障,更可為自己打造穩定且持續的退休資產,妥善規劃退休生活。

近期美國經濟數據表現強勁,美國1月非農就業人口與上期相比增加22.7萬人,遠超預期值的18萬人,創下4個月來最大增幅(註1);而1月失業率4.8%,則高於預期的4.7%,勞動力參與率達62.9%、創9月以來的最高水平(註2)。美國供應管理協會(ISM)也公布2017年1月美國ISM製造業指數為56,創2014年11月以來新高,顯示美國製造業持續擴張(註3),多項數據都證明美國經濟持續成長,因此持有美元將有助於資產增值。此外,美元相較其他貨幣更具流通性強和穩定性高的特色,而美元保單也同時兼顧保障與保險理財,建議民眾可以把握機會適時佈局美元保單,為未來資產做好規劃。

為協助民眾預約有品質的老年生活,南山人壽建議可利用美元利率變動型年金保單,達到多元資產配置的效果,也可以每年固定領取年金,讓退休後的生活更自在充裕。以「南山人壽美滿鑫利美元利率變動型年金保險(甲型)UISA3」為例,保單價值穩定增加,且給付方式也多元化,讓保戶在退休資金運用上更靈活,成為增值退休金的最佳利器。

「南山人壽美滿鑫利美元利率變動型年金保險(甲型)UISA3」以美元收付,繳費期間一年,免體檢、免告知,0-80歲皆可投保,並享有年金保障(註4)。此外,給付方式也可以依自身需求選擇,要保人可在第6年保單周年日屆滿後,一次提領所有保單價值準備金;或者選擇按年領取,最高則可領至被保險人之保險年齡達110歲,是退休養老的安心保障。

以50歲男性投保本商品為例,繳交基本保費20萬美元,並選擇自第12保單年度起為年金給付開始日,年金給付方式可選一次或按年領取,假設宣告利率為3.49%,且未辦理保單借款、保單價值準備金未減少,則一次領取之保單年度末年金保單價值準備金約282,933美元,若按年領取,每年給付金額約12,726美元,可協助運用於退休生活規劃。

南山人壽建議及早透過保險理財的方式,打造一份專屬且值得信賴的退休藍圖,透過美元保單不僅可以達成多元資產配置,更可以逐步累積退休資金,為美好的養老生活預做準備。

善用美元保單佈局多元資產配置

南山人壽也提醒民眾,購買外幣保險商品仍應留意匯率風險,並確認保障範圍和給付方式是否適合自身需求,才能有效發揮保險商品風險轉移的功能。詳細商品內容、給付相關規範、注意事項及相關警語請參閱商品簡介及保單條款,請與南山人壽保險業務員聯繫、電洽24 小時客戶服務中心0800-020-060,或至南山人壽企業網站查詢http://www.nanshanlife.com.tw。

 

註1資料來源: http://news.cnyes.com/news/id/3718923

註2資料來源:http://finance.sina.com/bg/usstock/sinacn/20170203/06341555429.html

註3資料來源:http://money-link.com.tw/RealtimeNews/NewsContent.aspx?sn=999805002&pu=News_0035_5

註4:選擇按年領取者,最高可領至被保險人之保險年齡達110歲

 

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南山人壽保險股份有限公司(地址:臺北市信義區莊敬路168號)截至一Ο五年第三季,資產總值逾新台幣3.5兆元,有效保單超過1,000萬件,提供超過600萬保戶優質的保障及保險規劃服務,分公司24家,通訊處逾360處,服務網遍佈全國。

南山人壽素以專業經營、財務穩健著稱,在業務人員素質、教育訓練、科技應用及客戶服務等各方面均居業界領導地位,擁有台灣民營保險業最佳信用評等,連續五年獲中華信評「twAA+」評等,展望「穩定」。2014至2016連續三年蟬聯英國專業財經網站「全球銀行及金融評論(Global Banking & Finance Review)」之「台灣最佳壽險公司(Best Insurance Company Taiwan)」,2015至2016年連續兩年獲全球品牌雜誌(Global Brands Magazine)評選為「台灣最佳壽險品牌」,亦獲國際商業觀點雜誌(Global Business Outlook)評選為「2016 台灣最佳壽險公司」、國際財經雜誌(International Finance Magazine)評選為「 2016 台灣最佳壽險公司」。同時,榮獲遠見雜誌「2014、2015遠見五星服務獎」人壽保險第一名、遠見雜誌第九屆「企業社會責任獎」社區社群關懷組首獎,並13度獲得讀者文摘「信譽品牌」保險類金獎、22度榮獲現代保險健康理財雜誌「業務員最優」、15度榮獲「理賠服務最佳」、19度榮獲「最值得推薦壽險公司」、7度榮獲「知名度最高」,深得國際媒體及社會大眾之肯定。

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