穩健累積夢想金 24%民眾傾向運用「保險」工具

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穩健累積夢想金 24%民眾傾向運用「保險」工具

南山人壽建議善用利率變動型還本保險 兼具理財與保障

面對充滿不確定性的經濟環境,該如何穩健累積夢想金?根據南山人壽調查(註1),在各種理財商品的運用上,51.3%民眾選擇透過「儲蓄定存」達成目標,其次是24%民眾傾向透過「保險」累積夢想基金,比重高過於「投資股票」或「房地產」一倍以上。南山人壽建議,民眾若想要穩健累積夢想基金,可透過兼具理財與保障特性的利率變動型還本保險,有助靈活運用資金,協助達成夢想。

為瞭解國人對保險保障的需求,南山人壽日前透過網路與紙本方式進行問卷調查,發現民眾近期投保目的,仍以「資產配置」、「退休準備」的比重居多,分別達24.5%與19.7%。此外,也有部分的民眾,購買保單是為了預備「醫療基金」(19.5%),或準備「子女教育基金」(12.9%),可見保險的功能在國人心中,已經越來越多樣性。

調查同時還發現,隨著當今家庭結構的改變與少子化現象,越來越多父母在子女還小時候就開始為其添購保險,所以在投保對象上,除了76.7%的民眾會優先為自己加強保障,有13.7%的民眾會選擇優先為子女投保,比重更高於配偶與父母。

無論是想要為自己累積夢想基金,或是預先幫子女儲存教育基金,南山人壽建議,可考慮利率變動型還本保險,不僅資金運用靈活,每年更有還本金可領取,規劃使用上具有彈性。

像是投保「南山人壽雙喜年年2利率變動型還本終身保險(6NISLE2)」,繳費期間6年,但從第一個保單年度末起,保戶即可按月或年,領取生存還本保險金至終身,還有機會享增值回饋金。另外,若不幸身故與殘廢,保險金給付方式能依受益人自身需求,採一次或分筆領取,彈性規劃發揮保障功能。

以50歲男性投保基本保額新台幣(以下同)30萬元為例,適用高保額費率並以自動轉帳1%折扣後,年繳保險費為265,310元,6年下來共繳1,591,860元,而滿期後可領回超過165萬元,且從第一個保單年度末開始,領取的生存還本金逐年遞增,直到6年繳費期滿後,第7年起每年可領回36,000元。

穩健累積夢想金 24%民眾傾向運用「保險」工具

南山人壽認為,利率變動型還本保險商品,兼具保障與累積資產的特性,民眾可配合個人不同人生階段規劃,預先為未來奠定基礎。詳細商品內容、給付相關規範、注意事項及相關警語,請與您的南山人壽業務員聯繫、或電洽24小時客服專線0800-020-060、或至南山人壽企業網站http://www.nanshanlife.com.tw查詢。

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南山人壽保險股份有限公司(地址:臺北市信義區莊敬路168號)截至一Ο四年第四季,資產總值逾新台幣3.2兆元,有效保單超過980萬件,提供近600萬保戶優質的保障及保險理財規劃服務,分公司24家,通訊處逾370處,服務網遍佈全國。

南山人壽素以專業經營、財務穩健著稱,在業務人員素質、教育訓練、科技應用及客戶服務等各方面均居業界領導地位,2015年獲保險事業發展中心「保戶服務卓越獎」金質獎最高榮耀,2014至2016連續三年蟬聯英國專業財經網站「全球銀行及金融評論(Global Banking & Finance Review)」評選為「台灣最佳壽險公司(Best Insurance Company Taiwan)」,為台灣為唯一獲獎的壽險公司,更連續四年獲中華信評「twAA+」評等,評等展望「穩定」。同時,南山人壽更獲得遠見雜誌「2014、2015遠見五星服務獎」人壽保險第一名、天下雜誌「2014標竿企業調查」保險業第三名、遠見雜誌第九屆「企業社會責任獎」社區社群關懷組首獎等多項殊榮,並11度獲得讀者文摘「信譽品牌」保險類金獎、21度榮獲現代保險健康理財雜誌「業務員最優」、14度榮獲「理賠服務最佳」、18度榮獲「最值得推薦壽險公司」、6度榮獲「知名度最高」,深得社會大眾肯定。

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